- Російська Федерація провела понад 6,9 мільярда доларів США через міжнародні банківські установи, використовуючи платіжну систему А7.
- Ці операції здійснювалися в умовах міжнародних санкцій, що передбачали відключення РФ від платіжної системи SWIFT.
- Система А7 була заснована за участю молдовського олігарха Ілана Шора та російського державного Промсвязьбанку, який спеціалізується на фінансуванні оборонної промисловості.
- Для проведення транзакцій використовувалася мережа зі 100 фіктивних компаній, що діяли в різних юрисдикціях, включаючи ОАЕ, Гонконг, Киргизстан та Велику Британію.
- Частина цих платежів стосувалася товарів військового призначення, для яких застосовувалися методи маскування та підміни митних кодів.
Система А7: Механізм Обходу Санкцій
Попри запроваджені міжнародні санкції, Російська Федерація здійснила транзакції на суму, що перевищує 6,9 мільярда доларів США, використовуючи платіжну систему А7 через міжнародні банки. Ця інформація надана у матеріалі Financial Times, що посилається на внутрішні файли та документи.
Фінтех-компанія А7 позиціонувалася як альтернативний інструмент для здійснення міжнародних переказів після того, як Російська Федерація була відключена від платіжної системи SWIFT. Компанія А7 була заснована на території РФ та Киргизстану. Серед її засновників — молдовський олігарх Ілан Шор та Промсвязьбанк, російський державний банк, який пов’язаний з оборонною промисловістю.
Фінансові потоки та їх маршрути
Аналіз фінансових даних виявив, що значні обсяги коштів надходили на рахунки міжнародних фінансових установ. Зокрема, на рахунки корпорації Standard Chartered у Гонконгу з кінця року до року надійшло 1,1 мільярда доларів США від структур, афілійованих з А7. За аналогічний період банк DBS у Гонконгу отримав 273 мільйони доларів, а фінансова компанія Citigroup — 74 мільйони доларів. До Deutsche Bank у Європі за цей час було переведено приблизно 18 мільйонів доларів.
Для здійснення цих платежів А7 залучала понад 100 підставних та фіктивних компаній, які використовували доступ до системи SWIFT. Ці компанії були зареєстровані в різних юрисдикціях, включаючи Об’єднані Арабські Емірати, Гонконг, Киргизстан та Велику Британію.
Механізм функціонував таким чином: «компанії» переказували готівкові кошти до банків, що були підключені до системи SWIFT. Після цього з цих коштів здійснювалася оплата рахунків російських компаній за кордоном. У половині зафіксованих операцій кінцевим пунктом призначення були рахунки в китайських банках.
Маскування операцій: Приклади та наслідки
Деякі з платежів, проведених через цю систему, стосувалися товарів військового призначення, включно з постачанням для російських спецслужб. З метою уникнення виявлення та підозр, «компаніям» надавалися інструкції щодо опису товарів. Зокрема, працівникам наказувалося замінювати митні коди підсанкційних товарів на альтернативні, які не підпадали під санкційні обмеження.
Фактчекінг підтвердив, що у року в одному з внутрішніх чатів співробітники А7 обговорювали запит до банку щодо платежу за 500 прицілів нічного бачення на суму майже 510 тисяч доларів США. У документації до цього платежу працівники компанії вказали в описі товару «загартоване скло», що є прикладом систематичного маскування реального призначення транзакцій. Ця діяльність ілюструє системні механізми обходу міжнародних економічних обмежень.
