Верховна Рада України, вищий законодавчий орган держави, ухвалила законопроєкт № 16013 у другому читанні та в цілому. Документ передбачає посилення відповідальності за фінансові махінації, зокрема пов’язані з використанням так званих «дропів». Для набуття чинності закон потребує підпису Президента України, глави держави.
Посилення відповідальності за фінансові махінації
Законопроєкт № 16013 вводить кримінальну відповідальність за незаконні дії з платіжними інструкціями, повідомленнями, банківськими картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків та електронних гаманців. Це рішення підтримали 270 народних депутатів.
Документ встановлює штраф у розмірі від 5 100 до 17 000 гривень для фізичних осіб, які передають власні платіжні картки, облікові дані або доступ до рахунку з метою участі у незаконних схемах.
Особи, які отримують, купують, зберігають або продають доступ до чужих банківських рахунків, можуть бути оштрафовані на суму від 51 000 до 85 000 гривень. Альтернативним покаранням є позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років.
У разі повторного порушення або здійснення таких дій за змовою групи осіб, передбачено штраф від 85 000 до 170 000 гривень. Також можливе позбавлення волі на строк від чотирьох до шести років.
Закон передбачає можливість звільнення від кримінальної відповідальності для осіб, які вперше вчинили порушення за цією статтею, добровільно повідомили про злочин та активно сприяли його розкриттю.
Крім того, законопроєкт розширює перелік випадків застосування покарань за кримінальні правопорушення до компаній. Він також визначає правоохоронні органи, відповідальні за розслідування злочинів, пов’язаних з використанням чужих банківських карток та рахунків, як зазначається у матеріалі babel.ua.
Контекст та статистика
Поняття «дропи» стосується осіб, які надають свої банківські картки, рахунки або доступ до них третім сторонам. Ці інструменти використовуються шахраями для приховування незаконних платежів та ідентичності справжніх отримувачів коштів.
Ця законодавча ініціатива є частиною системних зусиль держави щодо протидії тіньовій економіці та нелегальним фінансовим операціям. За перше півріччя року Державна служба фінансового моніторингу, центральний орган виконавчої влади, що здійснює державну політику у сфері протидії відмиванню злочинних доходів, виявила майже 200 мільярдів гривень підозрілих фінансових операцій. За цей період було ідентифіковано понад 12 тисяч «дропів».
